Question 1

Was macht Steuermanager24 konkret für mich?

Accepted Answer

Wir bündeln vier Schritte: (1) Belege erfassen (Foto, PDF, E-Mail-Weiterleitung, App), (2) KI ordnet zu, bucht, prüft gegen aktuelle BMF-Muster, (3) Sie oder Ihr Steuerberater geben frei, (4) Übermittlung per offizieller ELSTER-Schnittstelle (ERiC). Danach: Bescheidprüfung, Einspruchsassistent, Fristen-Radar.

Question 2

Muss ich Steuer-Fachwissen mitbringen?

Accepted Answer

Nein. Der Anfängermodus stellt eine Frage pro Bildschirm, erklärt jedes Feld und schlägt typische Werte für Ihre Situation vor. Im Expertenmodus sehen Sie Paragrafen, Anlagen-Codes und rohe ELSTER-Felder. Umschaltbar im Profil.

Question 3

Was ist der Unterschied zum KI-Steuerberater unter /ki-berater?

Accepted Answer

Der KI-Steuerberater ist ein Chat, der konkrete Steuerfragen beantwortet („Ist mein Home-Office absetzbar?“). Steuermanager24 als Plattform führt Sie strukturiert durch die Erklärung, prüft Belege, verwaltet Fristen und übermittelt. Beides greift ineinander.

Question 4

Wie funktioniert die Bescheidprüfung?

Accepted Answer

Sie laden den Steuerbescheid als PDF hoch, wir extrahieren alle Zeilen per OCR und vergleichen jede Zahl mit Ihrer Erklärung. Abweichungen werden farblich markiert, Ursachen erklärt (z. B. „Werbungskosten um 320 € gekürzt“), und ein Einspruchsentwurf (§ 347 AO) wird vorbereitet.

Question 5

Was ist das Cockpit?

Accepted Answer

Ihre Zentrale: offene Aufgaben, Fristen, Beleg-Fortschritt, Rückerstattungs-Prognose in Echtzeit, Kommunikation mit dem Steuerberater, Status der ELSTER-Übermittlung.

Question 6

Kann ich mehrere Jahre parallel bearbeiten?

Accepted Answer

Ja. Vorjahre bis vier Jahre rückwirkend (Antragsveranlagung § 46 EStG) sind parallel offen. Stammdaten, AfA-Restwerte und Verlustvorträge werden zwischen Jahren automatisch übernommen.

Question 7

Gibt es eine App für iOS und Android?

Accepted Answer

Ja — Beleg-Foto per Kamera mit Auto-Crop, Push-Erinnerungen für Fristen, Bescheidprüfung to-go, Offline-Zwischenspeicher. Sync mit dem Web-Konto in Echtzeit.

Question 8

Kann ich Steuermanager24 gemeinsam mit meinem Partner nutzen?

Accepted Answer

Ja. Bei Zusammenveranlagung wird ein gemeinsamer Fall angelegt, beide sehen den Stand, freigeben kann jede Person mit eigenem Login (2FA empfohlen). Bei getrennter Veranlagung nutzt jeder ein eigenes Konto.

Question 9

Welche Sprachen werden unterstützt?

Accepted Answer

Aktuell Deutsch (Sie/Du wählbar). Englisch für Angestellte und Studierende ist auf der Roadmap Q2 2027; ELSTER-Übermittlung bleibt in allen Fällen deutsch (amtlich vorgeschrieben).

Question 10

Was kostet Steuermanager24?

Accepted Answer

Free-Plan dauerhaft kostenlos für Vorbereitung, Beleg-Erfassung und Rückerstattungs-Simulation. ELSTER-Abgabe und Bescheidprüfung ab Privat-Tarif. Alle Details unter /preise. Preise Netto zzgl. 19 % MwSt.

Question 11

Kann ich zuerst kostenlos testen und erst später bezahlen?

Accepted Answer

Ja. Sie erfassen alles im Free-Plan, sehen die geschätzte Erstattung — bezahlt wird erst, wenn Sie die Erklärung tatsächlich per ELSTER übermitteln oder die Bescheidprüfung starten.

Question 12

Was passiert, wenn ich keine Erstattung bekomme?

Accepted Answer

Der Preis ist unabhängig vom Erstattungsbetrag — wir sind kein Erfolgshonorar (das wäre nach § 9 StBerG unzulässig). Wenn die Erklärung aus formalen Gründen nicht übermittelt werden konnte, gilt unsere 14-Tage-Geld-zurück-Garantie.

Question 13

Bezahle ich pro Erklärung oder pro Jahr?

Accepted Answer

Wählbar: Jahres-Abo (günstiger, deckt bis zu vier Vorjahre + laufendes Jahr ab) oder Einzel-Abgabe pro Erklärung. Kanzleien und Mittelstand rechnen nach aktiven Mandanten bzw. Nutzer:innen ab.

Question 14

Wie kündige ich?

Accepted Answer

Direkt im Konto → Einstellungen → Abo → „Kündigen“. Kündigung wirkt zum Vertragsende, Ihre Daten bleiben zugänglich. Ein Downgrade auf den Free-Plan ist jederzeit möglich.

Question 15

Welche Zahlungsmethoden werden akzeptiert?

Accepted Answer

SEPA-Lastschrift, Kreditkarte (Visa, Mastercard, Amex), Rechnung ab Selbstständige-/Kanzlei-Tarif. Alle Rechnungen automatisch als PDF und ZUGFeRD-XML (E-Rechnung nach § 14 UStG ab 2025).

Question 16

Gibt es Rabatte für Studierende / Rentner / Vereine?

Accepted Answer

Studierenden-Tarif mit Nachweis der Immatrikulation −40 %, gemeinnützige Vereine −25 %. Rentner nutzen den regulären Privat-Tarif — meist reichen 1–2 Anlagen, der günstigste Tarif ist bereits ausgelegt.

Question 17

Was kostet der optionale Inhouse-Steuerberater?

Accepted Answer

Aktuell +199 € pro Erklärung mit Freigabe durch unseren Inhouse-Steuerberater (steuermanager24). Preis ist ein transparenter Vorab-Fixpreis nach § 4 Abs. 1 StBVV — keine Erfolgs- oder Streitwertkomponente.

Question 18

Sind die Kosten steuerlich absetzbar?

Accepted Answer

Ja: bei Angestellten als Werbungskosten (Anlage N), bei Vermietung/Selbstständigen als Betriebsausgabe/Werbungskosten, bei rein privaten Erklärungen als Sonderausgaben in engen Grenzen (nicht Steuerberatung nach § 10 EStG). Wir stellen die Rechnung passend aus.

Question 19

Wo werden meine Daten gespeichert?

Accepted Answer

Ausschließlich in Rechenzentren innerhalb Deutschlands bzw. der EU. Kein Sub-Processing außerhalb der EU. Auftragsverarbeitungsverträge (AV) mit allen Sub-Auftragnehmern nach Art. 28 DSGVO liegen dokumentiert vor.

Question 20

Wer kann meine Belege sehen?

Accepted Answer

Nur Sie und die von Ihnen freigegebenen Personen (Ihr Steuerberater, Ehepartner:in bei Zusammenveranlagung). Unsere Mitarbeitenden greifen nur auf Ihr Konto zu, wenn Sie ein Support-Ticket öffnen und wir Zugriff explizit anfordern; jeder Zugriff wird protokolliert.

Question 21

Wie ist mein Konto abgesichert?

Accepted Answer

Mindestens 12-stelliges Passwort, optional Passkeys (WebAuthn) und Zwei-Faktor-Authentifizierung (TOTP-Apps wie Authenticator, Aegis, 1Password). Bei jedem neuen Gerät wird eine E-Mail-Bestätigung ausgelöst.

Question 22

Was passiert bei Datenpanne?

Accepted Answer

24/7-Monitoring; im Fall einer meldepflichtigen Datenpanne (Art. 33 DSGVO) benachrichtigen wir die Aufsichtsbehörde binnen 72 Stunden und Sie unverzüglich, sobald ein hohes Risiko für Sie festgestellt wird (Art. 34 DSGVO).

Question 23

Wie lange bewahrt ihr meine Daten auf?

Accepted Answer

Steuerrelevante Unterlagen 10 Jahre nach § 147 AO / GoBD in gesperrter Form. Auf Wunsch löschen wir alles Nicht-Pflicht-Material sofort nach Vertragsende. Konto und persönliche Daten (Adresse, Zahlungsart) werden bei Kündigung binnen 30 Tagen gelöscht.

Question 24

Welche Rechte habe ich nach DSGVO?

Accepted Answer

Auskunft (Art. 15), Berichtigung (16), Löschung (17), Einschränkung (18), Datenübertragbarkeit (20) — Selfservice-Exports als ZIP und JSON direkt im Konto. Widerspruch (21) und Beschwerde bei der Aufsichtsbehörde jederzeit möglich.

Question 25

Nutzt ihr meine Daten zum Training der KI?

Accepted Answer

Nein. Ihre Belege, Personendaten und Erklärungsinhalte fließen nicht in das Training unserer oder fremder KI-Modelle. KI-Prompts werden anonymisiert und über EU-Endpunkte verarbeitet; kein Training auf Nutzerdaten.

Question 26

Ist die ELSTER-Übermittlung verschlüsselt?

Accepted Answer

Ja, Ende-zu-Ende bis zum Rechenzentrum der Finanzverwaltung. Die ERiC-Bibliothek des BMF signiert und verschlüsselt jede Übermittlung; Sie erhalten die amtliche Transferticket-Nummer als revisionssicheren Nachweis.

Question 27

Ist die ELSTER-Übermittlung offiziell — oder ein Workaround?

Accepted Answer

Offiziell. Wir sind an die vom BMF bereitgestellte ERiC-Schnittstelle angebunden — dieselbe Schnittstelle, die auch DATEV, WISO und ELSTER-Online nutzen. Nach jeder Abgabe erhalten Sie die amtliche Transferticket-Nummer.

Question 28

Welche Erklärungen kann ich abgeben?

Accepted Answer

Einkommensteuer (ESt) mit Anlagen N, S, G, V, R, KAP, Kind, Vorsorge, Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen, AUS, U; Umsatzsteuer-Voranmeldung (USt-VA), Umsatzsteuer-Jahreserklärung, Anlage EÜR, Gewerbesteuer, Feststellungserklärungen (Anlage FE) für GbR/OHG/KG, für GmbH/UG zusätzlich Körperschaftsteuer und E-Bilanz.

Question 29

Brauche ich einen ELSTER-Account?

Accepted Answer

Nein. Wir übermitteln über ERiC in Ihrem Namen — ohne separate ELSTER-Registrierung, ohne Zertifikatsdatei. Falls Sie parallel Mein-ELSTER nutzen wollen, funktioniert das gleichzeitig.

Question 30

Bis wann muss ich abgeben?

Accepted Answer

Ohne Steuerberater: 31. Juli des Folgejahres (§ 149 Abs. 2 AO). Mit Steuerberater: Ende Februar des übernächsten Jahres. Freiwillig (Antragsveranlagung § 46 EStG): 4 Jahre — für 2021 also bis 31.12.2025. Steuermanager24 warnt automatisch vor jeder Frist.

Question 31

Was, wenn die Frist bereits abgelaufen ist?

Accepted Answer

Bei Pflichtveranlagung setzen wir sofort einen Antrag auf Fristverlängerung (rückwirkend möglich) und legen bei drohendem Verspätungszuschlag (§ 152 AO) eine begründete Stellungnahme bei. Bei reiner Antragsveranlagung verfällt nur der Erstattungsanspruch nach Ablauf der 4-Jahres-Frist.

Question 32

Wie lange dauert die Bearbeitung?

Accepted Answer

Digitale ELSTER-Erklärungen typischerweise 6–12 Wochen. Der Status ist in Ihrem Cockpit sichtbar; sobald der Bescheid im Postfach erwartet wird, bekommen Sie eine Erinnerung.

Question 33

Was, wenn der Bescheid falsch ist?

Accepted Answer

Sie haben einen Monat ab Bekanntgabe Zeit für Einspruch (§ 355 AO). Wir vergleichen Bescheid und Erklärung Zeile für Zeile, markieren Abweichungen und erzeugen ein fertiges Einspruchsschreiben mit Begründung — Sie unterschreiben nur.

Question 34

Kann ich Nachzahlungen in Raten bezahlen?

Accepted Answer

Ja, über Stundungsantrag (§ 222 AO) oder Aussetzung der Vollziehung (§ 361 AO) bei laufendem Einspruch. Wir stellen Musteranträge bereit. Stundung verzinst mit 0,5 % pro Monat, Aussetzung nicht (nur bei Nicht-Erfolg des Einspruchs Nachzahlungszinsen).

Question 35

Welche drei Optionen habe ich?

Accepted Answer

**(1) Eigener Steuerberater** — kostenlos einladen, er sieht Ihre Vorbereitung, übermittelt über sein Kanzlei-Konto. **(2) Inhouse-Steuerberater von steuermanager24** — +199 € pro Erklärung, Vorab-Fixpreis nach § 4 Abs. 1 StBVV. **(3) Später entscheiden** — Sie bereiten vor, entscheiden bei der Freigabe.

Question 36

Ist Steuermanager24 selbst eine Steuerberatung?

Accepted Answer

Nein. Wir bereiten Daten strukturiert auf, prüfen mit KI gegen aktuelle BMF-Muster und übermitteln nach Freigabe. Rechtsverbindliche Beratung nach §§ 2–3 StBerG erfolgt entweder durch Sie selbst (Eigenerklärung nach § 87d AO) oder durch einen zugelassenen Berufsträger — Ihr eigener oder unser Inhouse-Berater.

Question 37

Warum kann der Inhouse-Berater nicht kostenlos sein?

Accepted Answer

Berufsständische Haftung, Vier-Augen-Prüfung und Berufshaftpflicht-Versicherung sind kostenpflichtig. Die 199 € sind der Vorab-Fixpreis nach § 4 StBVV; StBVV-Gebühren dürfen auch pauschaliert werden, solange der Preis vor Beauftragung schriftlich vereinbart ist.

Question 38

Wird mein eigener Steuerberater mit Steuermanager24 arbeiten wollen?

Accepted Answer

Erfahrungsgemäß gerne — die Vorbereitung übernimmt spürbar viel Aufwand, das Kanzlei-Honorar sinkt entsprechend. Sie legen Ihren Berater als Freigabe-Berufsträger an, er bekommt einen eigenen Kanzlei-Zugang inklusive Mandanten-Worklist.

Question 39

Was, wenn ich meinen Berater erst später einladen will?

Accepted Answer

Kein Problem. Sie bereiten alles vor, im letzten Schritt entscheiden Sie: selbst freigeben, Berater einladen, Inhouse-Berater buchen. Kein Aufwand bricht weg.

Question 40

Wie melde ich mich an?

Accepted Answer

E-Mail + Passwort oder Passkey (WebAuthn). Kein Verifizierungspostbrief nötig — wir verifizieren die Identität erst bei ELSTER-Übermittlung über den offiziellen ERiC-Weg.

Question 41

Kann ich mich mit Google/Apple anmelden?

Accepted Answer

Google-Login ist verfügbar. Apple Sign-In folgt mit dem App-Store-Upload der iOS-App.

Question 42

Wie viele Belege kann ich hochladen?

Accepted Answer

Im **Free-Plan bis 50 Belege pro Jahr** zur Vorbereitung. Bezahltarife arbeiten mit **fairem Nutzungsrahmen** (im Regelfall unbegrenzt für den eigenen Fall, technische Obergrenze pro Datei 25 MB, PDF/JPG/PNG/HEIC). Missbräuchliche Massen-Uploads oder Weitergabe an Dritte sind laut AGB ausgeschlossen.

Question 43

Kann ich Belege per E-Mail schicken?

Accepted Answer

Ja — jedes Konto bekommt eine persönliche Belege-Adresse (z. B. julia.mueller.a7b2@in.steuermanager24.de). Weiterleiten reicht; OCR liest Datum, Betrag, USt und Kategorie automatisch aus.

Question 44

Was, wenn ich mein Passwort vergessen habe?

Accepted Answer

Standard-Reset über E-Mail-Link, bei aktiver 2FA zusätzlich mit Backup-Code oder Passkey. Ohne beide bleiben nur Ident-Verfahren per Video-Ident (auf Roadmap Q1 2027) — ansonsten Kontakt zum Support.

Question 45

Kann ich mein Konto zwischen Geräten wechseln?

Accepted Answer

Ja — beliebig viele Geräte, gleichzeitige Sitzungen erlaubt. Neue Geräte werden per E-Mail-Bestätigung angemeldet, aktive Sitzungen sind im Profil sichtbar und können einzeln beendet werden.

Question 46

Ich habe seit letztem Jahr eine andere Bank/Adresse — was tun?

Accepted Answer

Stammdaten im Profil aktualisieren, die Änderung wird ab dem aktuell offenen Erklärungsjahr angewendet. Frühere Erklärungen bleiben mit den damals gültigen Daten archiviert.

Question 47

Wie behalte ich alle Fristen im Blick?

Accepted Answer

Das Cockpit zeigt personalisierte Fristen (Pflicht, Antrag, USt-VA, LSt-Anmeldung, Bescheidprüfung). E-Mail- und Push-Erinnerungen ab 30, 14, 7 und 1 Tag vor Ablauf.

Question 48

Verspätungszuschlag — wie hoch?

Accepted Answer

Nach § 152 AO: 0,25 % der festgesetzten Steuer je angefangenem Monat, mindestens 25 €. Bei mehrmonatiger Verspätung ist er festsetzbar; wir helfen mit Musterschreiben bei Nachlassantrag.

Question 49

Was ist ein Änderungsantrag (§ 172 AO)?

Accepted Answer

Nach Ablauf der Einspruchsfrist noch nicht zu spät: Bei offensichtlichen Rechenfehlern des Finanzamts (§ 129 AO), bei nachträglich bekannten Tatsachen (§ 173 AO) oder bei „schlichter Änderung“ (§ 172 Abs. 1 Nr. 2a AO) kann der Bescheid noch korrigiert werden. Wir prüfen, welche Norm greift.

Question 50

Muss ich einen Einspruch begründen?

Accepted Answer

Formal nein — die Begründung kann nachgereicht werden. Ohne Begründung entscheidet das Finanzamt aber „im Blindflug“; wir liefern immer eine Kurz-Begründung + Anlagen.

Question 51

Was passiert nach Einspruch?

Accepted Answer

Das Finanzamt prüft neu, kann Ihnen recht geben (Änderungsbescheid), zurückweisen oder eine „verbösernde Entscheidung“ androhen (dann können Sie den Einspruch zurücknehmen). Wir tracken den Verlauf und schlagen jeweils den nächsten Schritt vor.

Question 52

Kann ich klagen?

Accepted Answer

Ja, binnen eines Monats nach Einspruchsentscheidung vor dem Finanzgericht (§ 47 FGO). Kein Anwaltszwang in erster Instanz. Wir stellen die Musterklageschrift bereit; die Vertretung übernimmt ein Berufsträger — Ihr Berater oder unser Inhouse-Berater.

Question 53

Muss ich als Angestellter überhaupt eine Steuererklärung abgeben?

Accepted Answer

Pflicht besteht u. a. bei Steuerklassen-Kombination III/V oder IV mit Faktor, Nebeneinkünften > 410 €, Lohnersatzleistungen > 410 € (Kurzarbeit, Elterngeld, Arbeitslosengeld), mehreren Arbeitgebern gleichzeitig oder eingetragenem Freibetrag. Freiwillig lohnt sich die Abgabe fast immer — Durchschnittserstattung laut Destatis rund 1.095 €.

Question 54

Wie erfasse ich meine Lohnsteuerbescheinigung?

Accepted Answer

Foto oder PDF hochladen — wir lesen Bruttolohn, Lohnsteuer, Soli, Kirchensteuer und Sozialabgaben automatisch aus und ordnen sie der Anlage N zu. Bei mehreren Arbeitgebern werden alle Bescheinigungen kumuliert.

Question 55

Pendlerpauschale — wie funktioniert das genau?

Accepted Answer

0,30 € je Entfernungskilometer für die ersten 20 km, 0,38 € ab dem 21. km (Stand 2025). Wir berechnen die kürzeste Straßenverbindung, Sie bestätigen Arbeitstage und Verkehrsmittel. Bei Homeoffice: Homeoffice-Pauschale 6 €/Tag, max. 1.260 €/Jahr — kombinierbar mit Pendlertagen (nicht am gleichen Tag).

Question 56

Was zählt alles als Werbungskosten?

Accepted Answer

Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur, Werkzeug), Fortbildung, Bewerbungskosten, Beiträge zu Berufsverbänden/Gewerkschaft, Kontoführung (16 € pauschal), Umzugskosten aus beruflichen Gründen, doppelte Haushaltsführung, häusliches Arbeitszimmer bei Mittelpunkt der Tätigkeit. Werbungskostenpauschale 2025: 1.230 € (wird immer automatisch angesetzt).

Question 57

Kurzarbeitergeld / Elterngeld — was muss ich beachten?

Accepted Answer

Diese Lohnersatzleistungen unterliegen dem Progressionsvorbehalt (§ 32b EStG). Sie sind steuerfrei, erhöhen aber den Steuersatz auf Ihr übriges Einkommen. Wir erfassen sie in Anlage N und rechnen die Auswirkung transparent vor.

Question 58

Ich hatte mehrere Arbeitgeber im Jahr — Problem?

Accepted Answer

Nein, im Gegenteil: eine Steuererklärung wird dann Pflicht, führt aber häufig zu Erstattung, weil die Lohnsteuer je Arbeitgeber ohne Kenntnis der anderen Einkünfte berechnet wurde.

Question 59

Firmenwagen mit privater Nutzung — was passiert steuerlich?

Accepted Answer

Wenn Ihre Firma den Bruttolistenpreis versteuert (1 %-Regel + 0,03 %/km/Monat für Arbeitsweg), erscheint das auf der Lohnsteuerbescheinigung. Bei ordnungsgemäßem Fahrtenbuch kann das nachträglich in der Erklärung günstiger werden — wir vergleichen beide Methoden automatisch.

Question 60

Doppelte Haushaltsführung — wann und wie?

Accepted Answer

Wenn Sie am Arbeitsort einen Zweitwohnsitz beziehen und der Lebensmittelpunkt woanders bleibt (§ 9 Abs. 1 Nr. 5 EStG). Abziehbar: Miete + Nebenkosten bis 1.000 €/Monat, Einrichtung, wöchentliche Heimfahrten, Umzugskosten. Wir prüfen die 1.000 €-Grenze automatisch.

Question 61

Fortbildung, MBA, Coaching — wo eintragen?

Accepted Answer

Berufliche Fortbildung: voll als Werbungskosten (Anlage N). Kurse, Prüfungsgebühren, Reisekosten, Fachliteratur. Bei erstem berufsqualifizierendem Abschluss: nur Sonderausgaben bis 6.000 €.

Question 62

Ich arbeite als Beamter — Besonderheiten?

Accepted Answer

Ja: Werbungskosten-Pauschale identisch, aber häufig zusätzlich Reisekosten, Dienstkleidung (typische Uniform), Umzugskostenvergütung teilweise steuerpflichtig. Beihilfen zu Krankheitskosten sind steuerfrei; die Selbstbeteiligung ist als außergewöhnliche Belastung ansetzbar.

Question 63

Zusammenveranlagung oder Einzelveranlagung — was ist besser?

Accepted Answer

In fast allen Fällen ist die Zusammenveranlagung mit Splitting-Tarif (§ 32a Abs. 5 EStG) günstiger. Bei stark unterschiedlichen Einkommen liegt der Vorteil oft bei mehreren tausend Euro. Ausnahme: hohe Lohnersatzleistungen (Elterngeld) bei einem Partner können Einzelveranlagung günstiger machen. Unser Splitting-Rechner unter /wissen/splitting-rechner vergleicht beide Varianten live.

Question 64

Kindergeld oder Kinderfreibetrag?

Accepted Answer

Das Finanzamt macht die Günstigerprüfung automatisch (§ 31 EStG). 2025: Kinderfreibetrag 6.672 € + BEA-Freibetrag 2.928 € = 9.600 € je Kind bei Zusammenveranlagung. Ab einem zu versteuernden Einkommen von rund 68.000 € (Verheiratete, ein Kind) wird der Freibetrag günstiger als das Kindergeld.

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